為深化反洗錢合規(guī)管理，提升客戶經(jīng)理反洗錢風(fēng)險防控能力，農(nóng)發(fā)行海門區(qū)支行客戶部利用晨會時間組織開展客戶經(jīng)理反洗錢專題學(xué)習(xí)活動，通過“制度解讀+工作提示+實戰(zhàn)指導(dǎo)”相結(jié)合的模式，推動反洗錢制度在一線業(yè)務(wù)中的精準(zhǔn)落地，為服務(wù)“三農(nóng)”筑牢風(fēng)險防控屏障。

　　一、專業(yè)引領(lǐng)：三合一專員當(dāng)好“領(lǐng)學(xué)人”。作為合規(guī)、風(fēng)險與內(nèi)控管理的復(fù)合型崗位，“三合一專員”在此次學(xué)習(xí)中充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，擔(dān)任反洗錢培訓(xùn)的“組織者”和“講解員”。專員結(jié)合《省行現(xiàn)場輔導(dǎo)的工作提示》《開戶前洗錢風(fēng)險檢查清單》等工作內(nèi)容，針對講解了日常反洗錢工作的操作要點及需要收集的相關(guān)資料。結(jié)合支行實際情況，梳理出“重新評級+識別+加強(qiáng)型情形”，通過案例、反洗錢目錄圖解等方式，幫助客戶經(jīng)理快速掌握日常反洗錢盡職調(diào)查需要操作的內(nèi)容及相關(guān)需要實施風(fēng)控措施的情形。

　　二、靶向培訓(xùn)：聚焦一線業(yè)務(wù)痛點。學(xué)習(xí)活動緊扣客戶經(jīng)理日常業(yè)務(wù)場景，以問題為導(dǎo)向，強(qiáng)化實操能力。三合一專員通過“制度要點解析+真實案例復(fù)盤+情景模擬提問”三步法，重點突破客戶身份精準(zhǔn)識別、重新識別情形、盡職調(diào)查情形三大難點。

　　三、長效賦能：構(gòu)建基層反洗錢堡壘。充分運(yùn)用外部監(jiān)督檢查處罰成果，認(rèn)真梳理外部典型反洗錢處罰發(fā)現(xiàn)問題，開辟典型案例警示通報專區(qū)，對其處罰作為典型案例進(jìn)行全員學(xué)習(xí)，讓全行反洗錢從業(yè)人員做到真正心有所畏、行有所止。推動形成“人人都是反洗錢哨兵”的合規(guī)文化，為服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略提供更堅實的金融安全保障。

　　“行之力則知愈進(jìn)，知之深則行愈達(dá)”，海門區(qū)支行不僅要通過日常培訓(xùn)了解、熟悉和掌握反洗錢工作的實用參考，還要結(jié)合工作實際，準(zhǔn)確了解把握反洗錢盡職調(diào)查的重點及操作規(guī)范要求，提高反洗錢風(fēng)險防控能力，扎實推進(jìn)反洗錢盡職調(diào)查工作盡善盡美。（仇嘉宇）