為提升客戶安全意識，防范洗錢和電詐風險。泗陽農發行主動作為，壓緊壓實監管主體與開戶主體責任，按照“誰開戶誰負責”、“誰的用戶誰負責”的原則，指定綜合部牽頭,分工協作，強化源頭管控，通過電話回訪、上門核查等方式，積極對接存量客戶，對應實施差異化排查，確認U盾操作員、編號與系統登記是否一致，抽取重點客戶核驗U盾與企業證件匹配度，進行風險分類后續處置完善，并強化引導，完善資金風險防控與優化服務工作。
下一步，泗陽農發行將進一步加強客戶賬戶管理和U盾使用管理工作，嚴肅賬戶開立、網銀開立的各個環節，加強對新客戶網銀注冊識別和審核，對于新網銀注冊客戶，加強審核，多詢問，細觀察，在滿足客戶基本結算需求的前提下通過控制U盾轉賬限額，在源頭上阻斷租借U盾的可能性，從而控制風險。同時，加強宣傳力度，普及出租、出售、出借U盾的危害性等金融知識，讓廣大群眾認識U盾出借的危害性，從而提高辨別是非的能力，有效保障自身利益不受侵害。（王浚溶）
