江南時報訊(通訊員 徐公軒 實習生 吳雨蒙)8月29日，江蘇省徐州市反詐中心通過“漢盾”資金反制模型比對發(fā)現(xiàn)，呂某某名下多張銀行卡有涉案嫌疑，隨即將線索推送至屬地公安機關開展核查，成功打掉一個由12人組成的洗錢團伙。

　　當前，電信網絡詐騙犯罪高發(fā)多發(fā)，犯罪分子作案手法加速迭代變化，大要案件頻繁發(fā)生。如何超前預警、精準打擊，最大限度幫助群眾避免損失、降低損失？徐州市公安局堅持把“千方百計減少群眾損失”作為反詐工作重要任務，深入研究電信網絡詐騙犯罪規(guī)律特點和發(fā)展趨勢，自主研發(fā)搭建了“漢盾”資金反制模型，在超前預警和精準打擊方面發(fā)揮了重要的牽引作用。

　　“我們對全市2021年以來發(fā)生的632起大額電信網絡詐騙案件進行了全面梳理分析，發(fā)現(xiàn)這些案件具有案件類型相對集中、作案過程持續(xù)時間長的共性特征。”徐州市反詐中心副主任馬士文告訴記者，徐州公安抓住電詐犯罪資金轉移核心——涉案銀行賬戶，對涉案銀行賬戶的資金流水特征進行分析，提煉共性特征，為超前預警、精準打擊工作尋求切入點。

　　以共性特征為切入點，以實戰(zhàn)需求為導向。徐州市公安局基于對大額電信網絡詐騙案件資金流規(guī)律特點的分析總結，開展涉案銀行賬戶資金流逆向追蹤，創(chuàng)造性提出了“漢盾”資金反制模型“123”的建設策略，持續(xù)優(yōu)化模型數(shù)據(jù)，提升預警精準度和打擊精確度。

　　“如果不是反詐中心民警及時勸阻，我就慘了！”今年6月初，銅山區(qū)張女士向網戀男友轉款6萬元，對方吹噓有內部渠道想要帶其投資掙大錢。“漢盾”模型篩查發(fā)現(xiàn)后，即向張女士電話提醒，但張女士稱其為男友打款、對公安預警不以為意。反詐中心民警堅信模型的精準性，分析張女士應深陷“殺豬盤”騙局，遂果斷上門開展勸阻工作。最終在其手機中發(fā)現(xiàn)涉詐的投資理財APP且無法提現(xiàn)，張女士才意識到被騙，并坦白已籌集資金50萬元準備次日轉賬加大投資。

　　“模型搭建基于國家反詐大數(shù)據(jù)平臺和各類警務資源信息等數(shù)據(jù)庫的高智能、高效率融合，緊緊抓住受害人初次轉賬后的黃金時間，在其轉賬過程中第一時間開展人工干預，及時減損止損。”馬士文介紹，該模型的預警數(shù)據(jù)基本在3天之內，數(shù)據(jù)鮮活，預警數(shù)據(jù)精準度高達98.9%，截至目前，通過該預警模型共提前干預勸阻潛在受害人6萬余人次。

　　8月18日，通過“漢盾”模型比對發(fā)現(xiàn)，銅山區(qū)王某的資金流水異常，涉嫌幫助電信網絡詐騙犯罪，隨即推送至銅山分局，于當日便將正在洗錢的5名犯罪嫌疑人全部抓獲。

　　據(jù)了解，“漢盾”資金反制模型在分析確定本地潛在受害人的同時，進一步分析研判，在短時間內迅速鎖定本地潛在涉案銀行卡賬戶。反詐中心組織專人對此類賬戶進一步深度經營，研判分析開戶人及隱藏在開戶人背后的“卡頭”“卡販”，第一時間進行落地打擊，并順藤摸瓜、拓線分析黑灰產犯罪，切斷犯罪鏈條，實現(xiàn)除根斷源式打擊。

　　“我是反詐戰(zhàn)線的一名新兵，經過學習實踐初步掌握了打擊犯罪分子的一些方法，但總感覺有些疲于應對。‘漢盾’模型啟用后，讓我享有更多的信息資源，對本地跑分團伙的分析研判事半功倍。”徐州市反詐中心民警劉磊感慨。

　　據(jù)統(tǒng)計，今年以來，徐州公安依托該反制模型，累計成功預警案件1356起，直接避免群眾損失6000余萬元，抓獲犯罪嫌疑人625名，破獲案件682起，尤其是大額案件預警勸阻率超九成。

　　“反制模型緊密結合當前電詐犯罪形勢，改變傳統(tǒng)打擊思維，以資金流逆向查詢?yōu)榍腥朦c，在受害人轉賬過程中及時干預、及時止損，有效壓降了大額案件發(fā)案率，切實減少了群眾財產損失。此外，對本地涉詐銀行卡違法犯罪，從以往被動接受線索轉變?yōu)橹鲃觽刹榇驌簦瑢崿F(xiàn)‘尾隨追打’向‘迎頭阻擊’轉變。”徐州市公安局副局長劉麗濤說。