江南時報訊 寧波銀行蘇州分行的金牌理財師陸家騰是IT出身，輕度社恐，擅長的是制圖和做表，早兩年你說他會因為擅長用數據說話，最終成為金牌理財師，估計他自己都不信。

　　陸家騰入職有些陰差陽錯，申請錯崗位的他，很長一段時間都無法適應。

　　轉機是一個雨天的午后，入職兩個月都沒有做成一筆業務的陸家騰在一家事務所門前躲雨。因為下雨，事務所里沒什么業務，出來抽煙的兩個年輕人就和陸家騰聊了起來。原來年輕人正在做業績分析和趨勢評估，遇到瓶頸，所以出來抽根煙。陸家騰看了兩眼他做的分析，說，“我替你做個數據模型吧?！蹦贻p人搞定了難題，萬分感激，就問陸家騰需要什么，陸家騰講了自己的業務，結果磕磕絆絆的，年輕人也沒聽得太明白。陸家騰愣了五秒鐘，說，“我還是再做個數據模型吧?！比缓缶涂焖儆猛跀祿隽艘粋€投資理財的收益模型。年輕人自己也是做數據分析的，看了一分鐘，直接將所有的工資買了陸家騰推薦的理財。陸家騰終于發現了適合自己的理財顧問模式，不擅長交流可以用數據說話，不擅長交際可以讓模型代言，從此一發不可收。

　　蘇阿姨喜歡買股票，賺賺虧虧，折騰的挺厲害，幾年下來實際上掙得沒多少。陸家騰給蘇阿姨一一測算了她的家庭收入、近幾年的實際投資收益以及和M2通脹比較的實際損益情況，然后重新為蘇阿姨規劃了資產配置，針對蘇阿姨喜歡炒股的性格，預留20%作為股票資金池，每年將盈利部分取出，保留本金繼續操作；40%購買固收+產品，保證家庭資產的穩定增值；30%購買權益類產品，比固收+的收益高，又比直接炒股風險低；10%購買活期理財，保證家庭的現金流；此外，利用理財的收益購買期繳的年金險。數據拉出來，一年家庭綜合收益在10%左右，跑盈通脹，更跑贏蘇阿姨前幾年的“韭菜”生涯，保障了蘇阿姨家庭的“資產底線”。

　　顧先生是一家企業的技術合伙人，有一定的數據分析能力和投資經驗，但風險偏好低，喜好穩健產品，因為有香港學習和生活的經歷，鐘情選擇港股類絕對收益策略的基金。2021年一季度，顧先生自選的港股基金浮虧12%，情緒很不好。陸家騰看了私人銀行部為顧先生出具的專戶月度策略報告，感覺對其中主要持倉股票的分析過于簡單，不適合像顧先生這種走技術路線的客戶。于是自己做表，從KDJ、MACD、BOLL均已技術性底部等情況，為顧先生追加了籌碼分布、市場前景，以及港股的信息面和支撐點分析，在告知客戶市場存在風險的同時，逐一對持倉進行剖析。顧先生看到打包發過來的文件，和每張數據表旁密密麻麻的備注說明，終于不再堅持自選，心服口服的聽從了陸家騰的建議，置換了一部分，其余持倉等待反彈，到三季度，綜合收益已實現反彈。顧先生高興的說，陸家騰拉高了自己的“收益基準線”。

　　周先生是外貿公司的老板，多家銀行的私銀客戶，錢多任性，光股票賬戶里就有7000萬，不愛搭理人。陸家騰也不多說什么，替周先生把數據一拉，直接說周先生差不多一年要虧掉200萬，只是因為公司掙錢，而且股票上的錢進進出出，所以看著不太明顯。原來周先生炒股全憑直覺。陸家騰勸周先生說，“你就當是你虧掉了，先拿200萬試一試?！蓖瑫r，根據周先生的喜好，設計了偏股型專戶產品的組合，結果一年綜合收益達到24%，周先生開心的直接將公司賬戶開了過來，他說，陸家騰這是為自己的資產創造了“增值第二曲線”。

　　用數據用模型說話，讓IT出身的陸家騰給客戶專業而實在的感覺，信賴他的人越來越多。陸家騰最近說想做一個資產配置模型的小程序。IT男的金牌理財師STYLE原來這么酷。 丁婷 高媛