江南時(shí)報(bào)訊 12月22日，中國(guó)工商銀行以“家企欣榮，財(cái)富向善”為主題，舉辦“工銀企業(yè)家財(cái)富健康指數(shù)報(bào)告”云發(fā)布儀式。儀式上，工銀私人銀行聯(lián)合上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院，共同發(fā)布了《2021工銀企業(yè)家財(cái)富健康指數(shù)報(bào)告》，旨在全面檢視企業(yè)家群體的財(cái)富健康狀況，并提出切實(shí)可行的建議，助力企業(yè)家通過財(cái)富健康管理體系，有效管理好家業(yè)、企業(yè)的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富與精神的穩(wěn)健傳承。

　　“工銀企業(yè)家財(cái)富健康指數(shù)”由工商銀行私人銀行部與上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院聯(lián)合推出。具有發(fā)布機(jī)構(gòu)權(quán)威，數(shù)據(jù)來源廣泛，模型建構(gòu)科學(xué)三大特色。報(bào)告訪談歷時(shí)4個(gè)月，受訪者包括1223名企業(yè)家身份的私人銀行客戶，其中39%的企業(yè)家來自制造業(yè)，12%來自房地產(chǎn)業(yè)，10%來自批發(fā)零售業(yè)，七成客戶資產(chǎn)5000萬以上，40-59歲之間的客戶占比65%，地域覆蓋30個(gè)省級(jí)行政區(qū)及下屬地級(jí)市。

　　《報(bào)告》借鑒國(guó)外先進(jìn)模型，將大量理論研究化繁為簡(jiǎn)，把中國(guó)民營(yíng)企業(yè)家財(cái)富管理體系劃分為四個(gè)維度，并通過權(quán)重調(diào)整模擬出企業(yè)家財(cái)富管理的實(shí)際情況，得出一套可量化的評(píng)估體系，幫助企業(yè)家通過財(cái)富健康管理體系，有效管理好其企業(yè)、金融和家族資產(chǎn)，讓資產(chǎn)得到專業(yè)管理和穩(wěn)健傳承。

　　《報(bào)告》顯示，2021年工銀企業(yè)家財(cái)富健康總指數(shù)得分為75分，體現(xiàn)出新時(shí)代背景下中國(guó)企業(yè)家整體財(cái)富健康的良好狀況。四個(gè)子項(xiàng)中，家企發(fā)展信心得分最高，表明在我國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的雙循環(huán)新格局下，中國(guó)企業(yè)家展現(xiàn)出對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)和家族長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的充分信心。 而家族企業(yè)健康得分最低，表明民營(yíng)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)及傳承安排面臨較大挑戰(zhàn)。此外，金融資產(chǎn)健康得分77分，表明企業(yè)家家業(yè)財(cái)富狀況較企業(yè)財(cái)富更為健康。家族治理健康得分68分，表明企業(yè)家家族內(nèi)部治理方面仍有較多提升空間。

　　《報(bào)告》在傳統(tǒng)調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，結(jié)合量化數(shù)據(jù)進(jìn)行了深入分析，得出企業(yè)家財(cái)富健康相關(guān)的穩(wěn)中有進(jìn)、轉(zhuǎn)型升級(jí)、重視傳承、積極樂觀、需求多元、財(cái)富向善這六大發(fā)現(xiàn)。

　　《報(bào)告》顯示，穩(wěn)健是受訪企業(yè)家的主要特征，穩(wěn)中有進(jìn)成為優(yōu)勢(shì)，主要體現(xiàn)在企業(yè)控制權(quán)“穩(wěn)”、運(yùn)營(yíng)“穩(wěn)”、投資“穩(wěn)”及企業(yè)家持家“穩(wěn)”。在轉(zhuǎn)型升級(jí)方面，超50%受訪企業(yè)家認(rèn)為企業(yè)存在轉(zhuǎn)型升級(jí)的需求。在重視傳承方面，60歲是企業(yè)傳承的分水嶺，然而受訪企業(yè)家真正開始傳承計(jì)劃的比例不足30%。目前企業(yè)家年齡集中在50-59歲，“時(shí)間緊，任務(wù)重”，將是未來十年民營(yíng)企業(yè)傳承的重要特征。同時(shí)，受訪企業(yè)家對(duì)于宏觀環(huán)境和自身發(fā)展較為樂觀，超過三分之二的企業(yè)家認(rèn)為家族擁有共同的價(jià)值觀，62%的企業(yè)家家族成員愿意為共同利益犧牲個(gè)人利益。此外，受訪企業(yè)家需求多元，關(guān)注點(diǎn)不局限在企業(yè)和金融財(cái)富在代際間的傳遞或轉(zhuǎn)移，人文精神財(cái)富、家族治理的傳承也愈發(fā)受到關(guān)注。值得一提的是，受訪企業(yè)家的捐贈(zèng)領(lǐng)域不斷拓寬，捐贈(zèng)對(duì)象從教育、扶貧、醫(yī)療等民生基礎(chǔ)領(lǐng)域，不斷拓寬至基礎(chǔ)研究、技術(shù)創(chuàng)新、人才培養(yǎng)、高端人才引進(jìn)等有利于國(guó)家發(fā)展和提升人類福祉的領(lǐng)域；企業(yè)家參與慈善公益意愿不斷增強(qiáng)。

　　充滿活力的企業(yè)和企業(yè)家群體是當(dāng)前中國(guó)構(gòu)建新發(fā)展格局的關(guān)鍵要素。面對(duì)民營(yíng)企業(yè)升級(jí)轉(zhuǎn)型與代際傳承的雙重挑戰(zhàn)，中國(guó)企業(yè)家的“家業(yè)、企業(yè)”財(cái)富是否健康，能否進(jìn)行有效管理和平穩(wěn)傳承，不僅關(guān)系到企業(yè)家自身，更是關(guān)乎中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、全社會(huì)就業(yè)狀況，是大國(guó)和小家在中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新階段下邁向共同富裕的關(guān)鍵點(diǎn)。中國(guó)工商銀行的相關(guān)人士表示，中國(guó)企業(yè)家財(cái)富健康狀況的整體提升，必將通過企業(yè)和金融體系反哺實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，為實(shí)現(xiàn)共同富裕與和諧社會(huì)作出貢獻(xiàn)。未來，工銀私人銀行將繼續(xù)攜手專業(yè)機(jī)構(gòu)持續(xù)做好指數(shù)體系的更新和迭代，動(dòng)態(tài)跟蹤中國(guó)企業(yè)家家業(yè)、企業(yè)的發(fā)展變化，幫助企業(yè)家更好地了解和防范風(fēng)險(xiǎn)，助力企業(yè)家做大蛋糕、分好蛋糕，弘揚(yáng)企業(yè)家精神，持續(xù)打造面向企業(yè)家客戶的公私一體化綜合服務(wù)平臺(tái)，并讓財(cái)富成為增強(qiáng)人民獲得感、幸福感、安全感的有力助推。高媛